1962 פרארי 250 GTO

מבחינת תנועות כסף גדולות, האמנות היא בראש הרשימה לשנת 2019. דיוקן אמן (בריכה עם שתי דמויות) של דייוויד הוקני נמכר על ידי כריסטי תמורת 90 מיליון דולר ארה"ב, היצירה היקרה ביותר של אמן חי. מכוניות קלאסיות היו בפעולה גם כן, כאשר פרארי 250 GTO של RM Sotheby משנת 1962 הושמעה תמורת 48.4 מיליון דולר, המכונית היקרה ביותר שנמכרה במכירה פומבית. רולקס דייטונה "Unicorn" משנת 1970 נמכר על ידי פיליפס עם Bacs & Russo תמורת 5.9 מיליון דולר, השעון היקר ביותר שנמכר במכירה פומבית בשנת 2018. הרשומות החדשות המשקיאות את העין אלה מספקות רמזים כלליים למקומות שבהם אנשים בעלי ערך נטו גבוה מכניסים את כספם אבל האם הם באמת מציירים תמונה מדויקת? OFFWHITEBLOG הדביק את הלורד אנדרו היי, ראש חטיבת העושר של האביר פרנק לדיון בכנות על פריטי הכרטיסים הגדולים בעולם.

OFFWHITEBLOG בלעדי: שיחת הכסף הגדולה עם הלורד אנדרו היי מאבק הראשים העולמי פרנק מגורים

למרות ההאטה של ​​2018, עם מחיר פריים ממוצע של 4,251 דולר למ"ר (45,760 דולר למ"ר), הונג קונג שומרת על מעמדה כשוק העיר הגדולה היקר בעולם. וככל שהקונים הופכים להיות יותר ויותר גלובליים והולכים הרבה יותר ארעיים, הם מצפים לתמיכה באורח החיים בדומה לשירותים שנמצאים במלונות חמישה כוכבים ב'ערי סגנון חיים 'כמו לונדון, ניו יורק, הונג קונג וסינגפור, ומחפשים פריים, סופר-פריים התפתחויות אולטרה-פריים ב'ערי סגנון חיים 'אלה. הלורד אנדרו היי של האביר פרנק מנקה בערך ההשקעה של נדל"ן, אומנות, מכוניות קלאסיות וכמובן, הנכס החדש והעולה, שעוני השעה.

לורד אנדרו היי, ראש גלובלי, נייט פרנק מגורים

בהתבסס על המפגש המוזר של מנהיגי עולם בלתי צפויים, ברקסיט באופק ומלחמת הסחר, כמו גם בועת החוב הסינית המתקרבת, איך זה משפיע על שוק הנדל"ן? יש מדינות שאסרו על המשקיעים הסינים לרכוש נכסים מקומיים באופן סופי. האם שוק הנכסים עומד בראש?

אני בטוח לחלוטין שרכוש יישאר נכס בטוח ולו רק בגלל שהוא אמיתי, קיים ויכול להניב תשואה אך בהחלט יש השלכות לשווקים בהתאם לאום אחד. זה שילוב של ביקוש מקומי וביקוש עולמי, ואם אתה מכניס את כל הביצים שלך לסל סין, זה לא הולך לעבוד. התפקיד שלנו כסוכנים הוא להיות בעל רשת גלובלית כך שללקוחותינו תהיה גישה לקונים מכל העולם. בלונדון בלבד התמודדנו עם מעל ל70 לאומים בשנה שעברה, שם, השוק הרוסי התייבש כמעט בן לילה, אבל עדיין היו לנו עוד 69 לאומים בכדי לכסות את הפערים בביקוש, זה שוק בריא בהרבה. כדאיות מאוד חשובה כמובן ואף ערים כמו ניו יורק מתקררות, לא באופן דרמטי מכיוון שהביקוש ברחבי העולם נותר גבוה. אני לא רואה רגע קריטי אחד יחיד שמשפיע על זה. אולי מלחמת סחר עשויה להיות, אבל העובדה שהיא לא אינטרס של אף אחד מעבר לרטוריקה. אני מאמין שממשלות צריכות לבחון את האפשרויות ולבנות בתים נוספים.

111 רחוב מערב 57 ניו יורק. ניו יורק עדיין מפקדת על פרמיות מכובדות גם בתנאים גלובליים איטיים יותר

עם הידוק פיקוח ההון בסין, אתה חושב שזה ישפיע לרעה על הביקוש העולמי?

יש לזה השפעה בוודאות אך ישנם שווקים אחרים, מה ששמנו לב במחקר שלנו הוא שהם טרם קיבלו את האיזון נכון, כמה הון נשמר בסין וכמה מוציאים אותו כלפי חוץ. נראה כי הם סגרו את הדלתות חזק מדי ולכן אתה מקבל אינפלציה אדירה בנכסים במקומות כמו שנחאי וגואנגג'ואו עלו 28% ל -36% וזה לא בר-קיימא ודאגה אמיתית. אז הם מרפים את זה אבל יותר מדי כסף משאירים ואז שוב סוגרים את הדלתות. סין עדיין לא השיגה את האיזון, יש להן בעיה עצומה במחיר משתלמות. בבריטניה היחס בין מחיר הבית הממוצע למשכורת הוא 14. בסין הוא 36. זה לא בר קיימא והם צריכים לטפל בזה.

האם אתה מרגיש שהפחתת עלות הנכס היא דבר שממשלות צריכות לקחת אחריות כלפיו או מפתחים פרטיים?

אני חושב שממשלות צריכות לעזור. זה לא עזר בעלויות בנייה מאסיביות ברחבי העולם, אבל הם יכולים לעשות זאת עם הפלות מס ומימון. לרוע המזל, מה שקרה מאז המשבר הפיננסי העולמי הוא שרבים מהבנקים המיינסטרים פרשו מימון לפיתוח נכסים ולכן, מודל המימון לא הומצא או השתנה מחדש, וזה לא עובד כרגע.

המיקום, כמו גם שירותי הנוחות המובחרים, התחשבו בערך של פיתוחי נדל"ן סופר-פריימים רבים

אם כבר מדברים על מודלים למימון, סינגפור חלוצה את התוכנית הזו בה הדיור הציבורי הפך לנכס מעין, אתה חושב שזה בר-קיימא?

אני חושב שזה מודל ממש מעניין והתחיל להסתכל עליו ברחבי העולם. דבר זה "לבנות להשכרה" ומולטי דיור הוא דבר שמומחים סבורים שיהפוך למעמד הנכסים הבא בעשור הבא. זו תהיה פריצת דרך פוטנציאלית לדאיות.

בהקשר של סינגפור, יש כאן שני צדדים לוויכוח - האחד הוא שתום שכירות של 99 שנה, הערך הוא אפס. השני הוא התקווה, שממשלה שרוצה להישאר בשלטון לא תאפשר לזה לקרות .העניין הוא שאתה לא יכול לקבל החלטות השקעה בתקוות הטובות ביותר. האם מבחינת נכס, האם הדיור הציבורי בסינגפור הוא בעל רכוש?

אני חושב שכן. סינגפור היא אחד המקומות הטובים בעולם לחיות בהם ולעשות עסקים. מחסור בנדל"ן הוא כקבוצת נכסים, זה הולך להיות מוצלח. אני מאמין שהממשלה תתאים את הדברים כאשר נכס יגיע לציון 50 או 60 שנה של חוזה השכירות שלו לשנת 99.

מחירי נכסי סנטוזה קובה יורדים לשיא שיא, יחידת בתים משותפת בפיתוח בשם Seascape באי הנופש נמכרה לאחרונה בהפסד של 50 אחוזים.

סנטוזה קובה, באופן מסורתי אחד המחוזות הבכירים בסינגפור, גבר מכות, ירידה של 26% בערך, האם זה ישפוך לשאר השוק?

זה בהחלט ישפיע על הרגש אבל אני תוהה איך זה ייראה לאורך תקופה של 10 שנים. בלונדון אנשים סובלים מהתהפכות על האופן בו השוק צנח ב -15%, אך העובדה היא שהוא עלה ב -80% מאז 2010, אז הם עדיין קדימה עם 65%. אנשים הם מאוד קצרי טווח עכשיו כאשר הם באמת צריכים להסתכל לטווח ארוך. זה אותו דבר עם שוקי המניות בעולם, עליך להסתכל לטווח הרחוק מכיוון שכל השווקים האלה מתאוששים והנדל"ן הוא חזק יותר מרובם.

מבחינת ערכי הנדל"ן בבריטניה, האם יהיה הבדל בין אם מדובר בברקסיט קשה או רך?

אני חושב שיש מספר תשובות לשאלה זו אם זה השוק המסחרי או המגורים. אני חושב ששוק המגורים מצליח בצורה מדהימה, מונע על ידי הערך של הסטרלינג. מה שנראה שקורה הוא שבאופן תאגידי, אנשים מקבלים החלטות אחת, אך באופן פרטי, אותם מנכ"לים ויו"רנים עושים משהו באופן פרטי. אז היקפי הנדל"ן יורדים ב -30% בגלל אי ​​הוודאות. ברקסיט רך, השוק יקפץ לפני כן אנשים יכולים לראות הזדמנויות לקיחת רווחים כאשר הערכים או המט"ח הם הנמוכים ביותר והם מנצלים את ההזדמנויות הללו. הרבה אנשים מחכים לזה. Brexit קשה יהיה ממש קשה, מבחינה מסחרית הרבה חברות יכוונו את עצמן מחדש.

הלורד אנדרו היי צולם על ידי ג'ון רייט

קיבלתי אימיילים רבים בנושא עסקאות נדל"ן למגורים שנמצאות בבריטניה, מאיפה כל הקונים האלה מגיעים? הם לא מקומיים?

זה יוצא דופן. אני עושה את זה במשך 37 שנה אבל בחודשיים האחרונים מעולם לא ראיתי כל כך הרבה עסקאות סופר-פריים שמתרחשות ברחבי העולם. זה נראה כמו באופן גלובלי, סופר עשירים בעולם עושים השקעות כבדות בנכסים. בלונדון, בקצה העליון של השוק, הוא די חזק. זה מקום בטוח לחיות בו ומקום נהדר ללמוד. זה השוק האמצעי שמצא אותו קצת קשה.

האם יש נתונים שאנשים פרטיים בעלי ערך נטו גבוה במיוחד משקיעים ברכוש למעט שיעורי נכסים אחרים מכיוון שזה נכס בטוח יותר?

אני לא יודע אבל דבר אחד בטוח, יש פחות ששומרים כסף בבנק מכיוון שהריבית כל כך נמוכה. זה היה שינוי עצום בעשר השנים האחרונות, בשילוב עם הקלות כמותיות והדפסת כסף שמאלה וימינה, יש מערכת נסיבות שמעולם לא ראינו עד כה. יש הרבה מזומנים במחזור. הקרנות שקודם לכן התבוננו רק בנכסים מסחריים בוחנות כעת נכסים למגורים, כך שזה עוד שינוי אדיר. נכון לעכשיו, מספר גדל והולך של קרנות נכנסות גם לשכבות נכסים חלופיות.

ערכי הנדל"ן בסידני טיפסו למקום 8 המובילים בעולם

לנוכח העושר של שוק שעוני היוקרה, מדוע הם לא גדלו בקומה דומה לאמנות ומכוניות קלאסיות?

בהתבסס על מספר דברים - היצע וביקוש? אנשים מחזיקים מכוניות ממספר סיבות, חלק מהדברים שעולים כמו דוגמנית המירוצים אסטון מרטינס למשל, מיוצרים בריצות של פחות מעשר דוגמאות, כך שזה שוק ממש מוגבל. יש גאווה של בעלות אבל הם גם כיף גדול, הבעלים הולכים לפסטיבל המהירות של גודווד באנגליה ויש גם חבר'ה שמרוצים את המכוניות הקלאסיות האלה 20-30 מיליון דולר על המסלול עם כל התשוקה והאדרנלין, כל מה שהולך לתערובת. עם זאת, מכוניות קלאסיות טרם הגיעו למקום הגבוה. כשחושבים על זה, הסינים נכנסו לשוק היין והם לא נכנסו לשוק הרכב הקלאסי. כאשר הם כן, אנו ודאי רואים כמה שיאים בענף עבור הדגמים האקסקלוסיביים באמת.

סלבטור מונדי

פול ניומן דייטונאס צבר ערכים מטורפים ואומנות ביתר שאת, אני מתכוון לסלווטורה מונדי, האם זה משהו שמסמל את האופן שבו יצרים עוקפים אובייקטיביות הגיונית?

במידה מסוימת, כן. אני חושב שעולם האמנות הוא מאוד מעניין, כולם יצירות ייחודיות לחלוטין. זה לא שוק שמוסדר וזה לדעתי מעניין. זה גם נייד להפליא, כך שלדעתי זה מביא מימד ייחודי לחלוטין ללא ספק. אבל בשוק האמנות הטעמים משתנים ממש מהר גם יותר מאשר שעונים. מותגי השעונים הגדולים תמיד היו נהדרים ומותגי הרכב הקלאסיים הגדולים תמיד היו נהדרים. אבל האדונים הגדולים באים והולכים, חלקם אפילו נושרים מהרדאר. בשוק האמנות דרוש מומחיות אדירה.

אם כבר מדברים על מומחיות, טענתי שעבור שעון אתה יכול לעקוב אחר תאריך הייצור שלו וכשיצא מהמפעל, אבל עם משהו כמו התגלית האחרונה של לאונרדו, זה קצת מפוקפק כי יש מומחים שיכולים להצביע הסיבות לכך שסביר להניח שהעבודה מבוצעת על ידי אחד מתלמידיו של לאונרדו ולא על ידי דה וינצ'י עצמו. חלק מהמבקרים אף מציינים פרטים שחסרים מיצירה טיפוסית של לאונרדו דה וינצ'י, אז איך המשקיע מקבל החלטה מושכלת על יצירה אמנותית שלא באמת אימתה את האותנטיות כפי שעושה שעון הזמן?

זה לא מדויק כמו מקורו של שעון בוודאות, אבל אני חושב שיש מספר גישות מוכחות עם אימות יצירת אמנות.אחד החברים הגדולים שלי, פיליפ מולד מנהל תוכנית בשם Fake or Fortune ואנשים שולחים לו תמונות של רמברנדט או פיקאסו עם התאריכים וכו ', ולמרות שאתה יכול לקבל פיסת מחקר היסטורית מקיפה והם יכולים לאמת את זה, עדיין יש ספק . אתה באמת צריך לדעת מה אתה עושה בשוק האמנות.

רולקס פול ניומן דייטונה

פול ניומן עם אשתו, ג'ואן, לובש את רולקס דייטונה

בבקשה תוכלו להתפנק עם נוף ציני לרגע, האם השמאים עצמם, שקשורים כל כך קשר ליצירה, אינם בעלי צורך מהותי לומר "כן זה אותנטי"?

אני חושב שאם בכלל, הם באמת אמידים בבדיקה שלהם. הם יכולים לטעות בוודאות, אך הם עדיין סגורים יותר בתהליך המחשבה שלהם מכפי שהם פתוחים. למעשה, הם מפנים דברים רבים יותר מכפי שהם נותנים את אישורם. אבל לא הכל עובר את התהליך הקפדני הזה.

נגמר להם היביקי 17 ביפן, אתה רואה וויסקי שייטים באותו כיוון?

[צוחק] אני מכיר בקבוק שזה עתה נמכר ב -850,000 ליש"ט (בקבוק מקאלן). עם זאת, אני מוטה, הוויסקי מהאיים הם הטובים ביותר אבל עליונותם מאתגרת בכל העולם עכשיו עם כל כך הרבה מפיקים בינלאומיים שזה נראה עצמאי. [צוחק] ג'ין עולה בלונדון בוודאות, יש יותר ממאה ג'ינס שונים בבר ורבים מיצרנים מקומיים, אז אני לא יודע אם זה טרנד שיימשך.

האם שינוי האקלים עומד להשפיע על הערך של אחזקות הוויסקי של מישהו?

אני חושב ששינוי האקלים הולך להשפיע על היין לפני שהוא ישפיע על הוויסקי. הוויסקי מיוצרים באקלים ממוזג יותר אך היין רגיש הרבה יותר. אור השמש והטמפרטורה יכולים לשנות את תכונות היין באופן דרמטי יותר מוויסקי. למעשה, כמה מיצרני השמפניה הצרפתים הגדולים קנו אדמות באנגליה בתרחיש האקלים הגרוע ביותר.

כשמתעסקים בפריטים אספניים כמו אמנות ומכוניות קלאסיות יש בה הרבה תשוקה, איך אפשר להישאר אובייקטיביים בבחירת פריט להשקעה בו?

במידה מסוימת, המתחיל שבדיוק היה אירוע גדול ומשנה אירועים בחייהם, ראיתי אותם נכנסים בהתלהבות לשוק, אך הם לא ממש ממולאים באיכות שהם קונים, אך במהירות דרך הטעויות שלהם, הם במהירות מתמצאים בקיאים וחלקם אפילו בקיאים כמו המומחים. לחלק מאספני הרכב הקלאסיים יש ידע יוצא דופן ובסופו של דבר הם שולטים בשוק בשילוב עם כוח הקנייה העצום שלהם. הצמא לידע מונע על ידי תשוקה. כדי להיות טובים בכל דבר, צריך להיות לך תשוקה.

מה דעתך על המפלצת בנקסי כאשר עבודותיו נקרסו אוטומטית בפטיש האחרון?

אני מרגיש שזה הגביר את ערך העבודה שלו. זה צירוף מקרים יוצא דופן מה שקרה. עולם האמנות הוא מצחיק אבל עד כמה הוא מוסדר היטב? זה הופך את זה למעניין מאוד ומאתגר מאוד.

היו מאמרים של סגן ווקס שהראו שבתי אמנות וגלריות ברחבי העולם התאמצו כדי להגדיל את הערך של יצירות אמנות מסוימות ברחבי העולם. אם זה נכון, האם זה עדיין הופך אותו לנכס בטוח כפי שמצהיר דוח העושר של האביר פרנק?

ובכן ... אילו שווקים אתה מאמין שאינם מניפולציות? ישנם המון דברים שהשחקנים יכולים לעשות כדי להשפיע על שוק לטובתם. אז אתה צריך לקבל עצה של מומחה או להפוך למומחה בעצמך.

לעיתים קרובות מצוטטות ערי הרפאים של סין כדוגמאות לכסף גדול שנבנה ממגה תשתיות לביקוש שאינו קיים.

בשנת 2016 פורבס כתב מאמר על כך שבועת החובות הסינית מתבקשת להתפרץ בכל רגע, אחרים אומרים שהיא לא תתפרץ מכיוון שהמפלגה הקומוניסטית לא הייתה מאפשרת זאת. מה דעתך על זה?

אני מסכים שהמפלגה הקומוניסטית תצטרך לנהל אותה והם הוכיחו שהם טובים מאוד בניהול דברים. זו אותה הסיבה מדוע אני בטוח שלא תהיה מלחמת סחר מכיוון שהם פשוט לא יכולים להרשות לעצמם לקיים מלחמה כזו. הם יסדרו את הכל.

מה הצורך שלך, בהתבסס על תנאי השוק הנוכחיים, מה הולך להיות הרגיל החדש?

הצמיחה מאטה והופכת לנורמלית. ניו יורק מאטה, לונדון מאטה. הונג קונג האטה. סינגפור הרימה והאטה שוב. אלה מחזורים תקינים. פריז התייצבה אך בשיעור נמוך. ברלין נראית בטוחה להפליא ומוזרה, היא המקלט הבטוח החדש של אירופה. אין דבר דרמטי מדי, אפילו אם התקשורת האוסטרלית מדברת על ערכים נופלים כמו סוף העולם. מבחינה היסטורית, הנכסים האוסטרלים צברו בצורה אדירה, סידני לא הייתה אפילו בעשרים הערים המובילות בעולם לפני עשר שנים ועכשיו הן נמצאות בטופ 8 אפילו עם ירידה של 10%.

האם עם מדינות הנוטות לעבר נטיות לאומניות, האם הידוק נוסף של בקרות ההון אשר ישפיע אז על שוק הנדל"ן העולמי?

כן בהחלט. זה מה שמקשה על משקיע או סוכן עם אסטרטגיה גלובלית, אתה יכול לראות מה קורה עם שיעורי הריבית והכלכלות, אך מנהיגי העולם יכולים לשנות את דעתם בגחמה והכל נעצר. אני חושב שהתפקיד שלנו כסוכנים הוא להקים רשת ללקוחות שלנו ולכן אנחנו תמיד לוכדים שוק איפשהו.

כמה סוכנים הגיעו לגדולה באימוץ cryptocur מטבעות לעסקאות נדל"ן. זה כלי טוב לעקוף פיקוח על ההון. האם זה יהפוך לנורמלי החדש בעשר השנים הבאות?

אני לא חושב כך ואני באמת מקווה שלא. אני לא חושב שממשלות יאפשרו זאת. אני נדהם שזה נמשך כל עוד הוא קרה.המחקר שלנו הראה שכקבוצת נכסים, אנשים מתכוונים להגדיל את החשיפה אליו ב -14%, אני נדהם. היא צנחה בצורה דרמטית והממשלה שרוצה שקיפות ברחבי העולם ו- cryptocururrency סותרת את זה לחלוטין. בקרות מגיעות.

מהם המיקומים המובילים עבור ערך נטו גבוה במיוחד?

אנשים בשווי של יותר מ -50 מיליון דולר הולכים על לונדון, ניו יורק והונג קונג. מעבר לזה, סינגפור, לוס אנג'לס, סידני. אני לא רואה את זה משתנה. איכות חיים נהדרת, שלטון החוק, בטוחה, שקופה, אלא אם כן קורה משהו דרמטי מאוד כמו בוונקובר שהגדילה את מס הרכישה אשר למעשה הרגה את השוק. מתמודדים חדשים הם נדירים, דובאי טרם הפכה לשוק סופר-פריים, היא מקום נהדר אך חסרים בה מרכיבים עיקריים כמו סגנון חיים וחינוך.

מגמות בהוצאות יוקרה, איפה לדעתך העשירים ישימו כסף חכם?

אני חושב שזה מעניין שככל שממשלות דוחקות לשקיפות רבה יותר, שוק האמנות נמשך כל עוד התקיים. יין טוב, מכוניות ושעונים קלאסיים, הם בעלי פוטנציאל עצום בגלל הגידול העצום בעושר בשכבות הגבוהות. אם הייתי צריך להמר על אחת כזו, מדובר במכוניות קלאסיות פשוט מכיוון שסין עדיין לא התעוררה לזה. יש לו כל מקור של שעון בזכות המספרים הסידוריים והתקליטים. יש חברות שמייצרות חלפים לרכבים מלפני 80 שנה. אני מכיר בית אחד באנגליה בבעלות משפחה מזרח תיכונית שיש בו חניה ל -130 מכוניות מתחת לבית.

הרבה אנשים קונים נדל"ן עם המכוניות שלהם בראש. קיימת תוכנית בבריטניה לגבי ההתחלה בה מפתחים מפתחים מסלולי מירוץ עם מרכז שירות ומוזיאוני רכב ולצדם אחוזות, כך שאנשים יכולים להיכנס לסוף השבוע וליהנות במהלך סוף השבוע. המכונית שלך עוברת שירות ומוכנה למירוץ ואז אתה מוסר אותה למכונאי כשתסיים.